Что будет за попытку обмана МФО?

Законодательство РК

После изучения различных кодексов РК, в том числе уголовного, мы выяснили, что напрямую данный вопрос не регулируется. Государство не обеспокоилось проблемой предоставления ложных сведений заемщиками, когда они оформляют быстрый заем в МФО и попытках украсть деньги компаний путем обмана.

Единственная статья способная хоть как-то приструнить недоброжелателей – 190 УК РК. Данная статья подразумевает уголовное преследование мошенников, которые тем или иным образом пытаются, используя заранее подготовленные механизмы, незаконным путем получить средства другого человека или компании.

Уличенный в подобных действиях человек может получить штраф в размере 200-700 месячных зарплат и\или заключение на срок до трех лет. При этом микрофинансовым организациям предстоит еще доказать, что данный человек обманул их или намеревался это сделать. Сама процедура довольно дорого может обойтись компании. А учитывая, что далеко не все микрофинансовые компании много зарабатывают, на подобные вещи у организации может попросту не быть средств.

Стоит отметить и такую статью уголовного кодекса, как 219. Она регулирует вопрос получения кредита за счет предоставления недостоверных, заведомо ложных данных. Примечателен тот факт, что данная статья распространяется только на индивидуальных предпринимателей и руководителей различных организаций.

Те, кто будет уличен в подобных действиях, могут лишиться свободы сроком на 2 года, а также может быть наложен штраф в размере двух тысяч месячных доходов.

Как защищаются игроки рынка?

Участники микрофинансового бизнеса в Казахстане рассказали, что сегодня правительство практически никак их не защищает. Законодательство не предусматривает отдельного пункта о предоставлении ложных данных, а именно данный способ мошенничества, когда человек берет займ денег онлайн используется чаще всего.

Кроме того, попытки доказать злой умысел или наличие факта мошенничества того или иного нерадивого клиента крайне непростая задача и в большинстве случаев МФО остаются ни с чем. Сегодня основным способом защитить себя от злоумышленников является использование последних технологий в области скоринга.